به گزارش آسیانیوز، کلاهبرداری با صدور چک – این جرم در شرایطی صورت می گیرد که دسته چک به سرقت رفته، و یا چک جعلی و تقلبی بوسیله افراد غیر مجاز صادر می شود. موجودی حساب خالی شده و یا چک های بلامحل صادر می گردد و جاعلین متواری می شوند.
در سطح مؤسسات ممکن است حسابداران و کارکنان چک هائی را صادر کرده و آنها را در مجموعه چک های روزانه قرار داده و امضاء مدیران را دریافت کنند و سپس وجوه آن چک ها را بحساب خودشان واریز کنند.
کلاهبرداری از طرق دزدی و یا جعل هویت – مجرمین با سرقت اطلاعات هویتی اشخاص مانند: شماره شناسنامه، شماره کارت ملی، تاریخ تولد، آدرس محل زندگی ....... و ارائه مدارک تقلبی برای افراد ایجاد تعهداتی را می نمایند. جاعل متواری گشته و فرد واقعی باید در محاکم از هویت خود دفاع کند که بعضا" کار بسیار مشکلی است.
کلاهبرداری از طریق اختلاس – این نوع کلاهبرداری به شیوه های متنوعی انجام می شود که کشف را بسیار مشکل می کند. وجوهات بطور غیر مجاز برداشت شده و رد آنها بکلی گم می شود.
درآمد های وصولی مؤسسات حذف شده و در دفاتر وارد نمی شوند و با تکنیک های مختلف آثار آنها محو می شود. اجناس به فروش می رسند ولی مبالغ دریافتی به صندوق تحویل نمی شود.
تخفیف های خرید در فاکتور ها منظور نمی شود و به طور نقدی توسط ماموران خرید دریافت شده و هرگز به حساب منظور نمی شود. بازار این نوع کلاهبرداری در حال حاضر در کشور ما بسیار داغ است.
کلاهبرداری با استفاده از کامپیوتر و اینترنت – ورود غیر مجاز به کامپیوتر های اشخاص و مؤسسات پایه تخلفاتی است که می تواند هزینه های سنگینی به بارآورد. با ورود به پایگاه های اطلاعاتی، اطلاعات محرمانه سرقت شده و سپس از آنها برای کلاهبرداری و کسب درآمد استفاده می شود.
متاسفانه کامپیوتر ها دارای تسهیلاتی هستند که به راحتی می توانند معاملات و مبادلات غیرمجاز را مخفی کنند و می توانند اطلاعات وسیعی را از هر مبادله بدست آورند. این اطلاعات می تواند برای مقاصد مجرمانه مورد استفاده قرارگیرند.
کلاهبرداری با سوء استفاده از صورت های مالی – ممکن است صورت های مالی دست کاری شود تا افراد را تشویق به سرمایه گذاری در مؤسسه نمایند و یا وام از بانک ها دریافت کنند و یا ارقام غیر واقعی ارائه شده و مدیران بر آن اساس پاداش دریافت کنند. یا اصولا" مؤسسه ساختگی معرفی شده منابع مردم را جذب نماید و بعد از مدتی شرکت تقلبی از صفحه روزگار محو و منابع مردم را به تاراج ببرد.
کلاهبرداری متفرقه – انواع و اقسام روش های کلاهبرداری وجود دارند و مرتبا" نیز بر تعداد آنها اضافه می شود که آنها را تحت عنوان متفرقه ذکر می کنیم مانند: توافق های غیر مجاز کارتلی برای قیمت سازی در بازار، شرکت های سرمایه گذاری هرمی، پول شوئی، کلاهبرداری های پستی، جعل اسناد مدارک، و تاسیس واحد های غیر قانونی برا ی کسب منفعت. ...../
منبع: کانال دکتر علی حسین صمدی