آسیانیوز - گفتنی است در این بحث چهار گونه پولشویی قابل شناسایی است:
1- پولشویی درونی: شامل پول‌های کثیف که از فعالیت مجرمانه و در داخل خاک یک کشور حاصل می‌شود که در همان کشور شسته می‌شود.
2- پولشویی صادرشونده: شامل پول‌های کثیف به‌دست آمده از فعالیت مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب و در خارج از آن کشور تطهیر می‌شود.
3- پولشویی بیرونی: شامل پول‌های کثیف به‌دست آمده از فعالیت مجرمانه انجام‌شده در سایر کشورها که در خارج نیز شسته می‌شود.
4- پولشویی واردشونده: شامل پول‌هایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط به‌دست آمده و در داخل خاک کشور مورد نظر شسته می‌شود.
بیشتر بخوانید:
پولشویی و روش‌های مبارزه با آن
چند نمونه از روش‌های پولشویی:
شیوه‌های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. شیوه‌های پولشویی به عواملی چون نوع جرم انجام‌شده ، نوع سیستم اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری که در آنجا جرم صورت گرفته و نوع مقررات کشوری که در آنجا پول تطهیر می‌شود بستگی دارد.
از معمولی‌ترین و مهم‌ترین روش‌های پولشویی این است که پولشویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی، مقادیر زیادی پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل یا به‌طور مستقیم در بانک سرمایه‌گذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته و... خریده و در مکان‌های دیگر سپرده‌گذاری می‌کنند.
از شیوه‌های دیگر پولشویی می‌توان به سرمایه‌گذاری موقت در بنگاه‌های تولیدی – تجاری قانونی، سرمایه‌گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمان‌های خیریه قلابی، سرمایه‌گذاری در بازار طلا و الماس، شرکت در مزایده اجناس هنری و کالاهای قدیمی و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد اشاره کرد.
برخی دیگر از روش‌های مورد استفاده پولشویان عبارت است از:
- انتقال درآمد و پول به خارج
- تبدیل درآمد به پول خارجی
- چندمسیری کردن عملیات بانکی
- همکاری با مأموران خائن
- خرید و فروش چندباره مستغلات و زمین شهری
- معاملات ساختگی واردات و صادرات
- صورت‌حساب‌های ساختگی
- ایجاد شرکت‌های صوری
ریسک‌های ناشی از پولشویی:
پولشویی نه تنها مؤسسات مالی بلکه ملت‌ها را هم با خطر مواجه می‌کند. ریسک‌هایی که مؤسسات مالی با آن مواجهند عبارتند از:
ریسک اعتبار: یکپارچگی بازار خدمات مالی و بانکداری بستگی به درک صحیح این مطلب دارد که عملکرد آن در چارچوبی از استانداردهای قانونی، حرفه‌ای و اخلاقی صورت می‌پذیرد.
ریسک عملیاتی: می‌توان آن را به عنوان ریسک زیان مستقیم یا غیرمستقیم تعریف کرد که ناشی از سیستم‌ها، افراد و یا فرآیندهای داخلی ناموفق و ناکافی بوده یا از حوادث خارجی سرچشمه گرفته است. این برداشت که بانکی قادر نیست ریسک عملیاتی خود را به‌خوبی اداره کند، می‌تواند اثرات مخربی بر عملکرد بانک داشته باشد.
ریسک تمرکز: این ریسک به واگذاری بازار خدمات مالی و بانکداری به تنها یک مشتری یا گروهی از مشتریان وابسته مرتبط است.
ریسک قانونی: ممکن است بانک‌ها در نتیجه نبود نظارت کافی بر استانداردهای شناخت مشتریان، مورد دادخواهی قرار گیرند.
جامعه نیز از اقدامات پولشویان آسیب می‌بیند، چرا که قاچاقچیان مواد مخدر ، تروریست‌ها، قاچاقچیان اسلحه و سایر جنایتکاران از طریق پولشویی تأمین می‌شوند و به این وسیله عملیات خود را کسترش می‌دهند.
پولشویی الکترونیکی:
یکی از شیوه‌های جدید پولشویی، پولشویی الکترونیکی است که می‌تواند از این مسیرها انجام گیرد :
1- مزایده و فروش آنلاین
2- بازی‌های آنلاین (پول را به واحد آن بازی تبدیل کرده و دوباره به پول واقعی تبدیل می‌کنند.)
3- با ارزهای دیجیتال پول کثیف را غیرقابل ردگیری می‌کنند یا به اصطلاح می‌شورند.
در پولشویی الکترونیکی به طرق مختلف از فضای اینترنت استفاده می‌شود.